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信用卡犯罪引发旅西华人信用危机

发布时间:2018年6月27日  来源: 奉贤刑事律师     http://www.fxxsls.com/

  西班牙媒体报道,西班牙国家警方日前又在加泰隆尼亚地区捣毁一个华人非法克隆银行信用卡的犯罪集团,这次的大规模打击行动在加泰隆尼亚的巴塞罗那、tarragona、lleida以及南部的elche和北部的bilbao等多个城市进行,一共有12个华人份子落网。
  加泰大区地方媒体《el periodico》撰文称,“在西班牙,假造信用卡犯罪活动已经成为中国人所垄断的犯罪职业,来自国家警方的披露说,近段时间以来,这个犯罪活动尤为猖獗,当前的侦破调查发现,这些以加泰隆尼亚为中心的信用卡犯罪团伙,犯罪活动不仅覆盖整个西班牙,还与国际犯罪团伙有着紧密关联,被犯罪组织盗用的银行私人信息,甚至有很多是中国国内的受害者。”
  马德里信用卡犯罪浮上水面
  无独有偶。首都马德里也传来信用卡犯罪信息。就在加泰地区大规模打击信用卡犯罪团伙捷报频传之际,一伙中国籍犯罪团伙日前遭到警方的缉拿,据可靠消息称,这伙人都是因为使用假卡和贩卖假卡,才引起警察的注意。
  据说警方在这次调查中发现,被盗用的信用卡受害者还包括来自中国国内的居民,犯罪组织盗取和克隆他们的信息后,在欧洲地区进行伪造和非法购物。犯罪分子用假卡购买大量手提电脑、手提电话、数码相机以及名贵手表等。警方表示,这是一个活跃和散布在多个地区的团伙,目前侦破行动仍在继续。
  有可靠消息证实,马德里华人中,通过购买俗称刷卡产品的人,数量不占少数。数年前,很多酷爱名牌的中国移民,甚至千方百计通过各种渠道,购买这些有犯罪背景的刷卡产品,他们中的个别人,甚至把货物带回自己的住家进行“再分配”,交易完成后再伺机进行下一笔交易,直到交易彻底完成。
  巴塞地区的报道这样说,警方依据线索,发现一个庞大的克隆信用卡集团的据点在加泰隆尼亚,犯罪网络延伸到整个东南部多个城市和北部以及马德里等地。警方掌握的情报显示,这个以华人为主的犯罪团伙,至少用克隆假造的信用卡购物四万多欧元,都是高价值的数码产品和珠宝首饰,犯罪团伙组成一个从克隆假卡到购物和销售的分工网络,把诈骗手段购得的高价值产品,输出到各地城市。而这些赃物又以华人社区为主要销售渠道。
  事实上,通过了解后得知,很多喜欢此类产品的华人,都是通过中间人预定自己想购买的商品,更有甚者,个别人为自己喜欢的产品缴纳了定金,等到刷卡而来的产品交到购买者手上时,再付清全部款项。
  华人似乎总偏好名牌产品
  今年再度惹起事端的信用卡事件,又将华人推到不光彩的前台。除了巴塞和马德里,其它地区同样出现此类犯罪,团伙成员除了部分马来人,香港人之外,台湾人,和来自大陆的中国移民,都大范围地涉及到此类犯罪中。
  日前警方组织的多个省市联合出击行动,就捣毁一个主要据点,地点在南部的塞维亚,犯罪活动覆盖西班牙多个城市,甚至涉及到意大利的假信用卡犯罪集团,共逮捕团伙成员十六人,其中,中国移民人数过半。有媒体报道更为直接,他们说,近段时间以来,华人的假信用卡犯罪活动是近期最频繁和猖獗的犯罪活动,每一个星期都有因假造信用卡或以假信用卡购物犯罪而落网的华人。
  多年前,记者曾做过调查,可以说,大部分的假卡使用者,赃物购买者都是中国人,而假卡的源头并非警方认定的那样,个别利欲熏心的不法之徒,都是通过购买假卡和贩卖骗购的高档商品牟利,而信用卡的源头,并不是中国移民,他们多数都是北美,南亚,香港和台湾的不法之徒互相勾结,通过技术手段盗用和模仿出来的,中国移民正是因为喜欢名牌,喜欢高档商品,才无形中背上了这个黑锅。
  警方破获此类案件力度加大
  此次打击行动非同以往,抓捕力度较往常也有所加大。负责这次打击行动的高级警官lópez garzón在媒体招待会上披露说,侦破行动异常艰难和复杂,这是多个警方队伍和多个部门协作下的协同作战成果。这位警官表示为首的是一个华人男子a ke,2003年曾经因相同的犯罪被捕入狱三年,这个犯罪组织与一个罗马尼亚犯罪集团相勾结,由一个罗马尼亚人向他们提供信用卡资料,获取资料方法有多种,主要是暗中盗窃,比如犯罪团伙与一些商业场所互相勾结,比如在旅馆酒店,买通一些职员,安装一些克隆信用卡信息的设备,当客人使用信用卡交易的时候,这些人暗中以克隆设备复制了客户的信用卡资料。当这些资料被盗窃后,伪造团伙便向这些罗马尼亚人付出一笔款子买下这些信息,这些银行信息再被输送到隐秘的制卡点,制成一个有受害者原始银行信息的假信用卡。
  另据知情人透露,现阶段经济危机下,警方的大检查行动次数频繁、规模加大。而刷卡行为早在去年以前,就得到西班牙内政部的重视,他们认为刷卡行为本身性质恶劣,而这种现象的日益猖獗对西班牙的商业打击巨大,因此,在经济危机日益严重的今天,打击这一犯罪行为的决定显得尤为重要。
  据说,西班牙警方已在全国范围内加大打击和搜捕制造假卡的幕后操控者的行动,而这个行动早在一年前便已经开始准备。通常,他们会在第一时间确认犯罪份子的通讯设备和交易地点之后,以监控、录音等方式采集各种关键信息,并长时间研究并最终破解交易暗语,最后集中警力,以突然行动的方式入室破案,这种战术的结果往往人赃并获,对违法人员的法律判决也越来越严格。部分因为偷渡犯罪锒铛入狱的中国蛇头,都是被警方严密监控之后,才俯首就擒的。
  信用卡犯罪引发信用危机
  记者另外了解到,虽然从事假卡制造和刷卡的人员来自各个国家的移民和当地人。但华人受到的影响较为严重,已经出现miro等多家超市拒绝中国人刷卡的不正常现象。
  西班牙政府非常重视这种刷卡行为,随着犯罪现象的日益增加,对犯罪分子的判罚也愈加严格,同时,西政府在宣传上也做了大量工作,sevilla一名华人于前段时间刚刚被抓,被判十几年;figueras一华人因为两年前刷卡犯案后,也被判7、8年。最严重的是一名华人因刷卡600多万欧元而被判终身监禁。
  以勤劳致富著称的华人,往往令所有外籍人士琢磨不透。但是每到信用卡犯罪遭到曝光,华人总被牵扯其中。华人的信用将再度引发危机,口碑也将大打折扣。希望偏爱名贵商品,喜欢使用名牌的中国移民,不要因为蝇头小利而丧失做人的原则,让海外的中国人生活在干净的空气里。


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